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出那，就算买了4000多的地盘，我相信利润只有几百块。是不是觉得倒霉的，怎么在嘉兴开发那？早知道么，去上海、深圳捞一笔再说了，真是的。倒霉吗？我告诉你不是的。为什么？因为我们中国今天房地产业走入到了一个前所未有的畸形局面，也就是说全国楼价的决定不是决定于供需，不是决定于中国经济发展，而是决定于这些飘忽不定的“虚拟资金”。而其来源，居然是来自于制造业的全面崩溃。那么这一种现实情况所反映出来的结局，就是制造业的冬天，将是迅速、持续的。
在这个时候，我再回过头来看一下王石的策略，王石迅速砍价为什么？你想想为什么？我告诉你，只要听懂我这门课的人，只要听懂以后就会知道下一步是什么。因此对于王石而言，能够在此刻砍价销售什么目的？就是迅速让资金回笼，否则越往下走是越困难，我把话放在这儿。至于他能不能做到，这是另外一回事，但他这个策略在我的二元经济里面就显示了他看准了未来地产业的全面萧条。因此降价销售，资金迅速回笼，我相信这是他的最高战略知道思想。
当你理解的股市和楼市之后，你再回头看看嘉兴的定位。那么嘉兴，我看了你们很多的报道，包括你们的问题。是不是由于你们这个地位特殊、组织结构的松散或者是其他什么原因使得你这里的经济相对比较落后，楼价相对而言也比较滞后。其实我告诉你不是的，当然我讲句公平的话：你们这个地方前几年政府大量放出土地也是原因之一，但这都不是主因。真正的主因，就是我讲的二元经济的问题，二元经济还没有冲击到你们这里的地产业。但是二元经济已经对嘉兴的制造业造成沉重的打击。那么今天我会花一定的时间，给各位讲讲制造业的定位。你们这边有五个县，包括服装业、牧业、羊毛衫啊等，差不多就这几个行业了，什么团伙式的抱团式的行业，这种行业在二元经济之下，他有他的特殊定位。我准备谈完外资之后在回过头来谈你们的未来。
那么我谈到这儿，我相信在座的各位已经对中国的经济有非常深刻的了解。现在请允许我把你们带回到美国好吗？我想做一个中美两个国家的对比。当我们的政府在救股市的时候，你们还记不记得我们国家的专家学者是怎么说的？他们说政府不应该救市，为什么不应该救市？因为那是违反了市场化的原则。你还记得哇？我想请问你们他们懂市场化吗？我想再请问你们，中国有真正市场化的市场吗？我再请问你，美国的市场化做的够到位了吧？美国人在这方面比我们聪明的多得多了吧？为什么美国的次在危机，美国政府为什么要救市？我请问你。以现在的眼光来看，美国政府拨了800亿美元去救美国国际集团公司，为什么？而且还拨了几千亿美元去救房地美，为什么？我们是不是也要批评美国不懂市场化呀？我们不懂是真的，美国不会不懂好哇？他是一个真正的资本主义国家，他哪会不懂，他比我们懂得多了。真的不懂的，在我们这儿是比较多的，尤其是我们的学者，大部分都是不懂的，胡说八道。
我想请问各位在座来宾为什么美国要救市？很多朋友问我：“哎呦，郎教授啊，美国的次在危机对中国的影响太大了吧？”而且你前面也听懂了是哇？美国的制造业也已经全面萧条，我们地产资金也崩得非常紧，而我们的地方建设还是欣欣向荣，到处修桥铺路，这就是现状。很多人问我“次在危机是不是打击到中国了？”我回答说“当然是还没有开始。”为什么还没开始，回忆我前面讲的这些话，“工商链条时代”。请注意：美国政府为什么要去救金融机构那？因为美国政府比我们都懂什么叫“工商链条”，美国政府的做法就是在工商链条还没有崩溃之前迅速地设立防火墙，让所有的危机只存在金融部门。因此他需要直接解救这些银行，包括房地美，还有美国的ARG等公司。什么目的那？就是把这种风险完全集中到金融市场，而由美国政府直接来解救他们，希望把危机直接在金融部门直接解决了。这话什么意思，也就是说他们正在设立防火墙，让金融的危机不要波及到商业、工业、农业、甚至出口进口。只要美国能够成功的设立防火墙，嘉兴的制造业就不会这么快倒闭。你们这里的地产业也不会受这么大的冲击。我可以告诉你，只要美国的防火墙一旦爆破，中国将承受最大打击。
那么你如果听懂了美国的防火墙故事，我想拉到中国来。美国的危机是开始于金融危机，中国那？是制造业危机。也就是这几年，我们制造业所面临的投资经商环境迅速恶化。按照我两年以前的话讲，我呼吁政府要直接解救制造业，像美国一样直接给制造业设立防火墙；我呼吁政府直接帮助制造业度过难关，要像美国政府直接帮助银行度过难关一样。否则，防火墙一旦爆破的结果那？你们的毛病就来了。但是政府并没有听我的，到了今年的8月份才听我的，但是已经来不及了。你知道为什么吗？当你制造业逐渐衰退萧条的时候，而我们政府没有像美国政府一样设立防火墙。因此什么结果那？使得应该投资在制造业的钱都拿去炒楼炒股了，因此整条“多米诺骨牌”效应出来了。炒楼炒股的结果那？是拉弹了楼市，拉弹了股市，拉到了4000点、5000点、6000点，因此在座各位来宾你们才会进入楼市股市，尤其是股市。如果当时我们设立防火墙的话，直接解救制造业，他的资金就不会大量进入股市，因此你们就不一定会入市。可是很不幸，我们的水平没有美国那么高，我们还在沉迷于所谓的市场化，市场可以解决问题的可怜的境界当中。我们就让市场使得我们的制造业大量倒闭，因此大量资金进入股市，拉弹到6000点，你们都进来了。
下一步怎么办？下一步就还原了，就回光返照了。因为这些资金是制造业不行了，所以进入股市拉弹到6000点。制造业不行了，下一步是什么？下一步是制造业的崩溃，也就是说制造业的大量倒闭。而制造业的大量倒闭又是一个骨牌效应，使得股市从6000多点一路拉到1000多点。因此你们都被套牢了，同样的逻辑也可以运用在楼市上面。那么我一开始就告诉各位了，如果一开始政府就救制造业，让制造业资金不要流入楼市和股市，因此就不可能涨到6000多点，因此你们不可能入市。因此他也不会跌，也就是像你们嘉兴的楼市一样，本来就3000—4000的价格，再跌也跌不到哪里去。因此一个稳定的价格，才是一个稳定社会的前提。很不幸，我们没有设立防火墙。由于没有设立防火墙，所以我们碰到了楼市泡沫、股市泡沫，但是请注意：楼市泡沫、股市泡沫还是会有多米诺骨牌效应，他还是个工商链条时代。我请问你下一步是什么？下一步，股价、楼价大跌；股价、楼价大跌下一步是什么？断供就要开始了；断供开始下一步是什么？金融危机；金融危机下一步是什么？商业危机、农业危机，因此产生的工商链条的连锁崩溃。我只要拿这个简单的股市和美国政府的做法一对比，你们就什么都听懂了。你们发现，在这个时候还在高喊市场化的人，是纯粹误导了政府，欺骗了社会。让我们的政府、我们的社会付出了沉重的代价，而你们正在付出。这就是你们为什么会被套牢的缘故就在这里。因为我们当初没有像美国一样在制造业上设立防火墙，所以至今才沦落如此。下一步就是股市，股价不在下跌，为什么，反应制造业的萧条，一连串开始了。
当然我可以告诉各位，在这个时候，我并没有丝毫的喜悦，因为好像我的理论被验证，我对中国的预测已经非常准了。但这种胜利的代价太惨了，
那是几乎全国老百姓被套牢，全国变得更贫穷。而在这个时候，我相信你们在内心深处都要问我一句话：“郎教授，那我们理财怎么办？”“我该不该买股票，该不该……”我现在所告诉你们的那，是我这么多年积累的学术背景，还有包括我的良知。你不要期待我可以翻了这一切，我没有这个能力，因为这一切都不是我所造成的，都和我无关。但在这一刻，我也希望对嘉兴的老百姓我有点最起码的良知的贡献，那就是在2008年的9月17号，你不要对理财抱有任何的幻想。我甚至可以告诉媒体，你们不要开理财专刊，因为中国根本就没有理财的问题。投什么，陪什么。
今天我们老百姓只有三个选择：第一个，把钱放在银行，通货膨胀怎么办？第二，投资股市，还要跌；第三，投资楼市，也要跌。因此做什么都是错的。当然你们听我演讲的人那，可能也更有能力去做国际投资。我可以告诉你：你无论是做什么国际投资，依然是全部赔钱。我给你举个例子，全世界只要稍微有一点点脑袋的人，都会知道美元会持续贬值，是不是？因此当你有能力，有资金将资金打到美国、香港的时候，你们都会去购买石油、黄金、欧元、澳元、日币、加拿大币，或者用他们的存款，他们的股市，因为你们都相信美元会持续贬值，而且当你相信在中国的三个选择都很糟糕的时候，你们剩下的选择，就是把钱放到香港去，去购买外币，外币资产，只要你这样做了据一定会失败。因为当全世界每一个人都相信美元会持续贬值的时候，全世界每一个做梦也没想到美元会如此之坚挺。所以全世界的国际投资全部失败，因为美元坚挺了，除非你买美元，可是没有人买美元。因为大家都相信美元会贬值，可是美元太坚挺了，没有贬值。好了，你有四大选择，国内百姓三大选择。银行、股市、楼市都会很糟，而且我已经说不出来谁更糟了那，反正都很差。第四个选择，进入香港、国际市场，外币的资产，我可以告诉你第四个你还是会失败。
今天，你要对理财有个全新的认识：你只要能够保本，你就是最伟大的理财师了。保本都不太可能，而且我根本就不认为你可以保本，如果把通货膨胀去掉的话，我可以告诉在座的各位，你们百分之一百都会赔钱的，一个都不会赚。为什么？因为你已经进入到了一个全世界的工商链条时代。碰到大萧条来临了，一定是大家都赔钱，你不可能幸免。就是这句话，我要把各位带到国内的股市楼市带到国际金融危机的现状，我要让个位清清楚楚的知道你目前处在一个什么样的环节之下？
我前面讲了一个小时多，已经够复杂了吧？但那只是二元经济带来的问题。下面我要带各位进入另外三个可怕的环节。第一个，叫做国际热钱，在国家市场上的国际热钱；第二，流入到中国的热钱；第三，美国的次在危机；这三个现象加上二元经济组成四大尖刀将直插我们中国经济的心脏。所以我们国家领导人为什么会说这是个最艰难的时刻除了二元经济这把尖刀以外，国际热钱也在国际场上流通，所以美国的国际热钱、二元经济，三大剪刀还在等着我们。四把尖刀直刺我们的心脏，会让我们的日子日益的艰难。你们如果都听懂了我前面的话，还有胆量再听吗？还是不敢再听了，算了算了，不听了，我就不讲了啊？听不听啊？（台下响起了热烈的掌声）
第二个问题，就是国际热钱。我想用我前面说的通货膨胀做个指标，我可以告诉各位了，楼市泡沫、股市泡沫怎么来的？是由于二元经济环境，制造业的回光返照，通货膨胀。按照我们果味学者的说法，当然都是错的，他们说通货膨胀是由于社会上的钱太多了，胡说八道。你把这个经济看的太简单了，二元经济就是通货膨胀。举个例子，过热的部门有没有通货膨胀？有。过冷的部门难道价格会下跌吗？我跟你讲，不会。为什么那？你们最近吃饭，你有没有感到通货膨胀的严重？比如说吃猪肉，你起码涨了百分之百，粮油也大涨；你去买小食品，价格也起码涨了百分之好几，为什么？这些都是二元经济当中过冷的部门，为什么他们的价格还是涨那？我就是以猪肉为例，请大家想一想，猪肉的价格为什么会涨的这么多？其原因就是二元经济。因为养猪的民营企业家，他所面临的投资环境也是急速恶化，包括进口饲料大涨，包括猪肉。那么按照我的说法，他怎么做那？那就是他把应该投资在小猪身上的钱不投资了，干嘛那？把钱投到过热的部门去，去集资、炒楼炒股去了。所以猪的问题就是农民由过去的猪肉供应者变成了猪肉的消费者，从而造成猪肉价格大幅上涨，
粮油那？以大豆油为例，大豆油清清楚楚地把各位带到国际金融危机当中去了。我们当初开放美国大豆进口，本身就是国际金融战的失败，我们今天已经进入到一个全世界历史上绝无仅有的金融战的时代。当初为什么进口美国大豆？因为美国大豆和当时东北黄金大豆相比，他的价格便宜12％，同时出油量高达23％，所以进口了。那么我国东北黄金大豆无法抵御美国大豆，所以被淘汰了，改种其它的农产品。我以2008年的数据为例，我们今年的粮食总产量是1万亿斤，而粮食的总需求量是一万三百零五十亿斤，请问在座来宾这个多出来的三百五十亿斤是什么？就是大豆，我们要靠进口大豆。这么一来，你就已经完全失败了，你在国际金融战中失败了。因为大豆的价格是由国际金融炒家所操纵的。我再告诉各位一个问题，你们晓不晓得中国各种粮油外资占的比例是多少？外资所占的比例高达85％。因此我们的民生必需品已经被外资所围绕的国际金融炒家所操纵的，现在大豆飞涨，而且结果那就是你们所食用的大豆油价格飞涨，就是我们现在进入了一场前所未有的国际金融战。
给我五分钟的时间，你就什么都懂了。国际金融战，我拿几个数据给你，过去大家学过危机金融学吧？供过应求，价格下降；供不应求，价格上升；这个大家都学过吧？老师都教过吧？可是老师教的都是错的，你现在发现这种供需原理都是错的。我举个例子，石油的供需都是平衡的，每一天的供需基本维持在8700万桶。如果说供需是平衡的，那么为什么石油的价格从七十几美元飙到了一百四十七美元，达到了昨天90美元，为什么？第二，铁矿砂的价格是这么涨的：连续三年这么涨的，第一年涨36％；第二年19％；今年95％；而且上个礼拜再涨30％。你们晓不晓得这种涨价幅度的背后是什么意思？你会惊奇的，铁矿砂一向是供过于求，我们全世界根本就存在铁矿砂供不应求的问题，没有这个问题。第三，粮价大幅上涨；国际大米的价格是我们现在国内大米价格的5倍以上。2008、09年度全世界的粮食总产量21。6亿吨，总需求21。5亿吨，年底吃不完的库存是3。4亿吨，因此是明显的供过于求。
如果是明显的供过于求，为什么价格大幅上涨那？而且于石油、铁矿砂、农产品而言，基本就是小幅度的供过于求。按照经济学的理论，供过于求价格应该下跌呀，而我们所接触到的是价格大幅攀升，为什么？和大豆油一样，这是一场现代的金融战。国际金融炒家现在挑到了大米，开始一场大米战。你们想想为什么挑大米不挑小麦那？你想想为什么？因为吃大米的国家相对而言都是比较贫穷、落后、愚昧。国际金融炒家在进入大米的国家，在其后台首先拉动大米价格大米价格飞涨，你知道下一步是什么？买不起大豆什么结果那？饿死就算了啊？饿死之前一定要暴怒的，政府就一定会倒台的。为了政府不倒台，很多大米出口国就不敢再出口大米了，包括越南在内。大米出口国一旦不敢出口大米了，其结果就是价格持续飞涨，越涨越高，因此那些贫穷的大米进口国更买不起，就有更多的人饿死，饿死就算了啊？那些国家的政府就要倒台。为了政府不到台，所以这些大米不进口国不得不砸锅卖铁，求爷爷告奶奶换来那么一点钱，进入到国际市场，用最高的价格购买大米。这么一来，你晓不晓得这个价格就叫做市场价。今天大米价格为什么是12块，因为12块有交易；昨天为什么是13块，因为13块有交易，有交易就是市场价。那么今天这么高的价格成交，这个价格就叫“市场价”，而这个市场价就是国际金融炒家所操纵的，跟供需完全无关，这就是为什么这么多的大众物品是供过于求，而价格这么高。原因就是现代金融战的目标就是由国际金融炒家所取得定价权，所以我们今天所要决战的就是定价权之战。
我今天看的有很多建行来的朋友是哇？有吗？我个人对建行的同志没什么意见，但是我要用建行做解释，请你们心里不要难过啊。建行改制上