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每次公司的理财月刊我会亲自送到客户手里，这点很多客户经理是没有做到的，或者不能一直坚持。每次都亲自把资料送到客户手里，时间久了，我想客户会感动的，因为毕竟只有很少的有客户经理能做到这样，也会主动给你介绍客户的。
其实与客户交流的机会是挺多的，只要平时多留意，多把心思放在客户身上就会发现机会很多的。比如前不久的“微软“零日漏洞””，可以就此及时通知客户打好补丁。
我觉得并不是每次和客户打电话都要谈股票，我个人认为不谈股票，对于联络客户感情效果可能会更好一些，因为时间久了我想他会把你当作是他的朋友的。
2010年2月6日
今天睡到1点40才起来，然后就急急忙忙的洗涑，因为两点开年终会议。到公司会议室后，发现桌上摆满了，水果，花生，瓜子。呵呵，不错，一边开会，一边吃东西，以前营销中心也这样开过会，这样轻松的会议环境还是很难得的。
开完会后就去酒楼，晚上吃年夜饭，然后就是唱歌。我因为唱歌唱的太垃圾了，每次都是跑调，而且跑的厉害，所以每次唱歌都想偷偷的先走。
这次领导吃饭的时候就说，今晚上不允许先走，所以我就一直坐在外面休息。一来可以佯装醉意，二来包间吵的很，外面清净不少。
后来几个领导过来问，是否喝醉，我平静的说“差不多了，休息一下，呵呵”。
快结束的时候，师父出来坐在我的旁边。我问“师父，刚才他们又喊你喝酒啊？”
师父笑着说“没有，喊我去跳舞。”
“呵呵，我还不会跳舞呢”我不好意思的说
师父马上说“很简单的，进四退四，走嘛，我教你”
“不嘛，师父，下次你教我，人好多哦，我不好意思的”说实话我从来没和女的跳过舞，挺不好意思的。
师父立刻站起来硬是拉着我进去，教我跳舞。
第一次跳舞挺紧张的，感觉很别扭。跳完一曲后，师父又叫我邀请另外一位姐姐跳舞，呵呵。
这个姐姐告诉我“也可以进三退三，三的时候停顿一下”。
呵呵，今晚又学到一样——跳舞。
2010年1月30日
当人渐渐的大了以后，真的变化很多，就象不再狂妄了，不再那么豪言壮语了，渐渐的多了一分现实。
说到理想，追求，自己曾经也是那么的慷慨激昂，那么的胸怀大志，那么的不可一世，总以为天下就是自己的。
工作以后就慢慢的发现，自己什么都不是，不仅什么都不是，而且还什么都不会，一无人脉，二无经验，也什么都没有，孑然一身。当然可能是我自己天资鲁钝，混得不行，但是这个就是我目前的现状，唯一一直没有失去的就是一颗向上的心，一颗不甘的心。
父母一天天老去，是到我该慢慢承担起责任的时候了。我不能再花很多时间在尝试寻找适合自己，或者自己喜欢的工作上面，在不断的换工作的时候，收入是不稳定的，也会是很少的。我不能那样做，不能那么自私，只能去做我觉得只要付出更多，就能有更大的收入的工作，而不会去想自己是否喜欢这个工作，所以我才会选择目前这个工作。
其实我也不知道，这个工作我会不会做好，我会走哪里。我所知道的就是尽全力去做，用心去做，至于以后会怎样我也不知道，尽人力，听天命吧。
2010年2月5日
从第一天进公司到今天已经66天了，从一个不知道K线是什么，不知道大盘是什么，只知道看一支股票是涨是跌，到现在也能对大盘，对个股就技术面，基本面象模象样的说一些。
其间学到了一点点知识，但是对于一个客户经理来说是不够的，是远远不够的。
不是我不想学得更多一些，更加深入一些，是因为这两个月开始的时候，什么都不知道。不知道如何给客户介绍，给客户说些什么，不知道公司的优势有那些，公司的核心竞争力是什么。
了解，学习公司优势，核心竞争力确实花了我不少时间。（我是自己去联系的公司，所以不可能对我一个人进行系统的培训，跟到一个师父学习了几天，学习给客户发折页，而那几天行情还很好，师父经常陪客户去开户）。
就是现在对公司的优势，核心竞争力也仅仅是知道有哪些而已，对于如何最好的利用他们，感到十分的困惑。
我想我还要花费很多时间，才能很好的利用公司的优势，核心竞争力。下周就放假了，是放好几天的长假，可以好好的研究下这些，也进一步学习下技术分析。
说到这里，突然想到我已经报了期货考试，这样一来时间还是挺紧的，要做的事情很多。
之所以报期货而不报分析，是因为今年会推出股指期货，要办理期货开户需要有期货资格证。
客户开股指期货帐户门槛比较高，这对于积累客户资产很有帮助。
我觉得分析有那个能力就可以了，有没有通过分析考试不是太重要，现在又不是做分析师。而期货就不一样了，是迫在眉睫的，先通过期货考试就会在市场上占一定的先机，毕竟现在很多人没有期货资格证。
昨天请保安大哥出去聚了一下，因为他们很照顾我，平时我也很尊重他们，人敬我一尺，我敬他一丈，这是我做人的原则。
其实他们也挺不容易的，一个月就几百块钱，还要养家糊口，只要对他们多一些尊重，他们也会关照你，他们是很好相处的。
今天请耍的好兄弟伙聚了一下，遗憾的是有几个兄弟很忙没能来，做营销朋友多一些会更加容易一些。
我现在是按照以前说的走专业，服务路线。专业方面还很菜，没多少可以说的，就说说服务方面吧。
每次公司的理财月刊我会亲自送到客户手里，这点很多客户经理是没有做到的，或者不能一直坚持。每次都亲自把资料送到客户手里，时间久了，我想客户会感动的，因为毕竟只有很少的有客户经理能做到这样，也会主动给你介绍客户的。
其实与客户交流的机会是挺多的，只要平时多留意，多把心思放在客户身上就会发现机会很多的。比如前不久的“微软“零日漏洞””，可以就此及时通知客户打好补丁。
我觉得并不是每次和客户打电话都要谈股票，我个人认为不谈股票，对于联络客户感情效果可能会更好一些，因为时间久了我想他会把你当作是他的朋友的。
2010年2月6日
今天睡到1点40才起来，然后就急急忙忙的洗涑，因为两点开年终会议。到公司会议室后，发现桌上摆满了，水果，花生，瓜子。呵呵，不错，一边开会，一边吃东西，以前营销中心也这样开过会，这样轻松的会议环境还是很难得的。
开完会后就去酒楼，晚上吃年夜饭，然后就是唱歌。我因为唱歌唱的太垃圾了，每次都是跑调，而且跑的厉害，所以每次唱歌都想偷偷的先走。
这次领导吃饭的时候就说，今晚上不允许先走，所以我就一直坐在外面休息。一来可以佯装醉意，二来包间吵的很，外面清净不少。
后来几个领导过来问，是否喝醉，我平静的说“差不多了，休息一下，呵呵”。
快结束的时候，师父出来坐在我的旁边。我问“师父，刚才他们又喊你喝酒啊？”
师父笑着说“没有，喊我去跳舞。”
“呵呵，我还不会跳舞呢”我不好意思的说
师父马上说“很简单的，进四退四，走嘛，我教你”
“不嘛，师父，下次你教我，人好多哦，我不好意思的”说实话我从来没和女的跳过舞，挺不好意思的。
师父立刻站起来硬是拉着我进去，教我跳舞。
第一次跳舞挺紧张的，感觉很别扭。跳完一曲后，师父又叫我邀请另外一位姐姐跳舞，呵呵。
这个姐姐告诉我“也可以进三退三，三的时候停顿一下”。
呵呵，今晚又学到一样——跳舞。
下个月要开始销售一个理财产品，而且最近也在忙于整理技术分析资料，还有期货考试，所以这一段时间不能写太多东西和大家交流
朋友加油 我们是同行哟 虽然我们也是竞争对手 但我还是挺你 坚持到最后就会是淘金掏出来的金沙了 呵呵 加油
朋友加油 我们是同行哟 虽然我们也是竞争对手 但我还是挺你 坚持到最后就会是淘金掏出来的金沙了 呵呵 加油
从菜鸟到老鹰——证券公司客户经理成长日记
2010年2月24日
经常遇到炒股什么都不懂的客户，不懂最重要的K线，不懂均线系统，不懂VOL，MACD等最最基本的技术分析指标。
对这样的客户，如果从外表看来其经济实力不怎么好，我时常都很想对他们说“你还是不要炒了吧，什么都不看，赌运气的成分太大了，挣点钱不容易”。
如果是经济实力不错的客户，承受风险的能力应该要好一些，可以考虑为其讲解基本的分析理论。
所以最近在整理技术分析资料，打算整理好了之后，将其打印成册，然后给客户参考。
22010…2…25 1：53：00
朋友，看来你的帖子让我觉得你这个朋友值得交。我虽然不在证券公司工作。但是我帮客户操盘已经4年多。技术分析是我的强项。有兴趣可以交流交流技术。网名：天眼交易师
握个手先 我是12月初开始做的 到现在一个户也没开。。。很丢脸的说 与楼主共勉吧 下午经理又催了 明天再不开 估计又惩罚。。╮（╯▽╰）╭ 很纠结 没有资源好困难啊
26#作者：饮雨 回复日期：2010…2…25 20：00：00
首先职业概述： 证券客户经理作为证券公司和客户之间相互联系的纽带，负有维护双方利益的责任，既要使证券公司获得满意的和不断增长的营业额，又要培养与客户的友善关系。
工作内容：负责拓展销售渠道，开发新客户，销售公司发行或代销的金融理财产品；
负责把证券公司的金融产品和服务方面的信息传递给现有的及潜在的客户；
负责为客户提供金融理财的合理化建议，为客户实现资产保值增值；
负责组织并策划高级营销活动，开发高端市场。
职业要求： 工作经验： 熟悉证券、股票和基金相关的金融基础知识；具有一定的金融从业经历或金融营销工作经验；具有广泛的客户资源；具有良好的沟通能力、客户开发能力；具有很强的工作责任心、团队合作精神，并且能够承受一定的工作压力。成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪＋提成（股票佣金提成＋基金佣金提成）＋年底利润分红”构成。
你的薪水： 成功的客户经理的收入是非常可观的。客户经理收入的高低，并不依赖于职位的高低，是否得到老板的赏识，而是完全取决于其所拥有的客户的价值。证券客户经理的薪资一般由：“底薪＋提成（股票佣金提成＋基金佣金提成）＋年底利润分红”构成。
你的未来： 从发展前景来看，金融服务行业可以说是中国发展潜力最大的行业之一。在今后的五至十年中，中国的个人投资理财顾问行业，可以达到每年数十亿元的市场规模。无论以什么标准来衡量，这都是一个非常庞大的市场。更重要的是，这一市场还处于起步阶段，真正着力于这一市场开发的客户经理还不多。对于及时介入这一市场的客户经理，其领先优势将是非常明显的。此外，客户经理工作还有很强的独立性。很多人宁可少赚钱也要自己做老板，因为这样就可以不必看别人的眼色行事，可以有最大的独立自主性。而作为客户经理，可以说就是拥有了自己的事业，做自己的老板。
只要你有这个决心，完全可以实现梦想。首先，找寻缘故市场，然后转介绍。你会发现你的关系网会逐年加大。这是业务方面。另外，你要多看有关方面书籍。推荐一本潘伟君的《从外行到内行》。书店也有。同时，建议你考从业资格，这样你会掌握基础知识。书籍方面：最基础的是 〃货币银行学〃 高教出版社出的书一般都比较琐碎；适合不考试的初学者。可以拿来入门。最好再学点；一般都使用高鸿业的书。微观和宏观都要学。其他中级的就不用学了。有了货币银行学的底子之后；再学商业银行与中央银行学这两门；金融市场学也相当重要。这几本书都可以使用高教出版社的。学了这几门后；你就能了解到各金融工具；机构的运作方式和原理了。做为辅助；可以再学； 。现在各证券公司的竞争；更多的是体现在客户资源的竞争上；所以你去后无论被安排在哪个岗位；可能首先就要面对〃拉客户〃的问题；多数证券公司的工资都和员工的客户交易量挂钩。即；有底薪再加交易量提成；奖金；节假日补助；午餐补助；交通费补助；单位给你交住房公积金；养老保险金；医疗保险各单位有所不同。具体到岗位；因不知道你去的公司是综合类公司还是经纪类的公司；所以只能泛泛而谈；通常你如果不是学计算机的；一般不会调你去电脑部；一般新人会安排在前台；也就是证券公司的交易部；交易部普通员工一般要作的就是直接和客户打交道；管理客户资料；接待客户的咨询服务；客户现场服务；处理客户交易中遇到的问题；以及一些日常杂事；领打印纸啦；换墨盒了；张贴一些公告提示啦等。。。如果你被分到财务部就牵扯的客户资金往来管理；清算头寸啦。。。请恕我不能将业务说清楚给你；总之是一些案头工作。综合部或叫办公室；主要是编写文件；上传下达；迎来送往；内勤；外勤；采买；组织会议；总之办公室是个筐什么都得往里装。要吃得下冤枉；受得了气才行。业务上顶尖级的就是研发部；即；研究发展部；每天首先搜集全国各大媒体的重要信息；形成自己的观点和认识；以备老总召开班前行情走势判断会；看盘；根据盘面表现尽快捕捉市场热点；向老总提出买卖建议；负责午评日评的编写；作出第二天的预测；以及仓位管理等。中期的工作主要的是；撰写投资分析报告；包括行业分析；业绩预测等基本面的分析。按照课题布置展开研发工作；新方法的开发研究等等。但进这个部门不是很容易的事情；除了资历学识资格以外；还要具备一定的悟性；被称做是证券行业金字塔的塔尖。总之；新人进了一个新的环境首先要勤奋好学；做事要善始善终；该问的问；不该问的就不要爱打听；各级有各级的权限；注意自己的仪表装束；剩下的就靠你自己去悟了！
祝你好运。。。。。。。
最牛客户经理”怎样管1000客户：快递最新信息
2008年11月10日 07时28分00秒 “任何产品都要把风险告诉客户；不能一己之私；单图销售业绩和提成而不完全揭示产品风险”
11月5日下午四点；理财周报记者来到石云办公室的时候；她正接待一位老客户。“近10年的老客户了；今天过来办理有关人民币理财产品的业务。”石云说。
石云是工行北京分行通州支行新华理财中心的一名客户经理；人们一般称她为理财师。由于牵连着银行和客户；这些理财师已经成为银行拓展市场的重要角色。
完全揭示风险
数字可以说明：今年以来；在石云所在的理财中心；她一个人完成的业务量占到了整个理财中心业务量的半数以上；截止到目前；石云联系的客户数量在1000多个；涉及资金量过亿元。
“作为理财师；必须凭借自己的专业能力和到位的服务赢得客户的信任。只有建立了信任；才能谈到业务量的拓展。”中国人民大学金融专业毕业的石云并不仅仅是一个销售能手。
现在的情况不比去年市场火爆之时；市场状况不佳；怎么给客户提供有效的理财服务？石云告诉记者；去年股票市场很火；打新股的理财产品和股票型的基金销售量很大；今年则不同。要转变思路；顺势而变。在对货币市场的运行状况以及相关投资工具研究的基础上；她给客户推荐的几款货币市场基金都取得了不错的收益。
石云关注的范围不限于理财产品、基金、保险等产品。对黄金领域的投资也是她观察和研究的重要内容。不久前；由于她的努力；一位客户曾一次性在每克200元的价位上购买了数百克实物黄金。在工行北京分行系统；通州支行还从未有过如此一次性的实物黄金销售量。
近日；黄金价格有所下跌；但石云告诉记者；客户并没有产生任何抱怨情绪。“我事先已经和客户进行了充分的沟通：作为避险性质的投资；不能看一时的价格变化；要着眼于长期投资收益。”石云说。
“对任何产品；首先要把投资风�