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黄金投资入门手册-第5部分

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延期交出黄金的沽家索取仓费,以作补偿,即由持好仓者收取仓费,持淡仓者付仓费,行内术语称为〔高息〕或〔加仓费〕,同一道理,由持淡仓者收取仓费,持好仓者付仓费则称为〔低息〕或〔低仓费〕。如果认交与认收实金数目相等,买卖双方均无异议时,仓费便作订定论,假如买卖双方都不用付息的话,行内称为〔平息〕。
三、中国的黄金市场——3、国内黄金市场介绍 ——上海黄金交易所介绍
时间:2009…3…8 9:24:41 点击:702
  核心提示:概述:上海黄金交易所是经国务院批准,由中国人民银行组建,在国家工商行政管理局登记注册的; 不以营利为目的,实行自律性管理的法人。遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金属交易。 基本职能:(一)提供黄金、白银、铂等贵金属交易的场所、设施及相关服务;(二)制定并实施黄金交易所的业务。。。
   概述:上海黄金交易所是经国务院批准,由中国人民银行组建,在国家工商行政管理局登记注册的; 不以营利为目的,实行自律性管理的法人。遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金属交易。
基本职能:
(一)提供黄金、白银、铂等贵金属交易的场所、设施及相关服务;
(二)制定并实施黄金交易所的业务规则,规范交易行为;
(三)组织、监督黄金、白银、铂等贵金属交易、清算、交割和配送;
(四)设计交易合同、保证交易合同的履行;
(五)制定并实施风险管理制度,控制市场风险;
(六)生成合理价格,发布市场信息;
(七)监管会员交易业务,查处会员违反交易所有关规定的行为;
(八)监管指定仓库的黄金、白银、铂等贵金属业务;
(九)中国人民银行规定的其他职能。
基本概况:
一、业务介绍
(一)组织形式:
黄金交易所实行会员制组织形式,会员由在中华人民共和国境内注册登记,从事黄金业务的金融机构、从事黄金、白银、铂等贵金属及其制品的生产、冶炼、加工、批发、进出口贸易的企业法人,并具有良好资信的单位组成。现有会员128家,分散在全国26个省、市、自治区;交易所会员依其业务范围分为金融类会员、综合类会员和自营会员。金融类会员可进行自营和代理业务及批准的其它业务,综合类会员可进行自营和代理业务,自营会员可进行自营业务。
目前会员中金融类20家、综合类119家、自营类10家;据初步统计,会员单位中年产金量约占全国的75%;用金量占全国的80%;冶炼能力占全国的90%。
(二) 交易方式:
标准黄金、铂金交易通过交易所的集中竞价方式进行,实行价格优先、时间优先撮合成交。非标准品种通过询价等方式进行,实行自主报价、协商成交。会员可自行选择通过现场或远程方式进行交易。
(三)交易品种和价格:
交易所主要实行标准化撮合交易方式。目前,交易的商品有黄金、白银、铂,交易标的必须符合交易所规定的标准。黄金有Au99。95、Au99。99和Au50g三个现货实盘交易品种,和Au(T+5)与延期交收两个现货保证金交易品种;铂金有Pt99。95现货实盘交易品种,和Pt(T+5) 现货保证金交易品种;白银准备挂牌延期交收合约。详细品种信息见交易表。
交易品种表
 
(五)资金清算:
中国银行、中国农业银行、中国工商银行和中国建设银行作为交易所指定的清算银行,实行集中、直接、净额的资金清算原则。
(六)储运交割:
交易所实物交割实行“一户一码制”的交割原则,在全国35个城市设立47家指定仓库,金锭和金条由交易所统一调运配送。
(七)认定质验:
交易所对于可提供标准金锭、金条企业的资格进行认定。并指定权威质检机构对交易产品质量进行监督,对质量纠纷进行检测和仲裁。
(八)税收:
经财政部、国家税务总局批准,产金企业通过交易所销售标准黄金、铂金,免征增值税;用金企业通过交易所购买黄金、铂金,发生实物交割的,由税收机关按实际成交价格代开增值税专用发票。
(九)商业银行的作用:
按照国际惯例和市场原则在供求发生变化的情况下进行调剂,参与市场交易、提供黄金抵押、租赁、代理和个人黄金买卖业务等金融服务,从而进一步活跃交易、促进流通。
(十)系统服务:
上海黄金交易所将积极维护和保障会员在交易中的合法权益,以会员为本,为会员的发展提供全方位服务。包括
1。系统平台:上海黄金交易所的交易系统设计合理、技术先进、功能齐全,运行安全可靠、快捷,该系统可以满足未来的会员以及代理客户的黄金、白银、铂等贵金属交易需要。
2。质量保证:交易所认定的可提供标准金锭企业对其提供产品的质量终身负责。
3。资金安全:通过指定清算银行的全国网点进行资金清算,由交易所统一管理会员保证资金账户,确保资金的安全、方便、快捷。
4。信息共享:可实时接收和查询黄金交易所的行情,国内外黄金等贵金属的交易行情、评论和相关报道。
三、中国的黄金市场——4、中国黄金大事记
时间:2009…3…8 8:08:18 点击:773
  核心提示:1950年4月,中国人民银行制定下发《金银管理办法》(草案),冻结民间金银买卖,明确规定国内的金银买卖统一由中国人民银行经营管理。 1982年,中国人民银行开始发行熊猫金币。1982年9月,在国内恢复出售黄金饰品,迈出中国开放金银市场的第一步。 1983年6月15日,国务院发布《中华人民共和国金银管。。。
1950年4月,中国人民银行制定下发《金银管理办法》(草案),冻结民间金银买卖,明确规定国内的金银买卖统一由中国人民银行经营管理。
1982年,中国人民银行开始发行熊猫金币。
1982年9月,在国内恢复出售黄金饰品,迈出中国开放金银市场的第一步。
1983年6月15日,国务院发布《中华人民共和国金银管理条例》,规定“国家对金银实行统一管理、统购统配的政策”;“中国人民共和国境内的机关、部队、团体、学校,国营企业、事业单位,城乡集体经济组织的一切金银的收入和支出,都纳入国家金银收支计划”;“境内机构所持的金银,除经人民银行许可留用的原材料、设备、器皿、纪念品外,必须全部交售给中国人民银行,不得自行处理、占有”;“在中华人民共和国境内,一切单位和个人不得计价使用金银,禁止私自买卖和借贷抵押金银”。
1999年11月25日,中国放开白银市场,封闭了半个世纪的白银自由交易开禁,为放开黄金交易市场奠定了基础。12月28日,上海华通有色金属现货中心批发市场成为我国唯一的白银现货交易市场。白银的放开视为黄金市场开放的“预演”。
2000年8月,上海老凤祥型材礼品公司获得中国人民银行上海分行批准,开始经营旧金饰品收兑业务,成为国内首家试点黄金自由兑换业务的商业企业。
2000年10月,国务院发展研究中心课题组发表有关黄金市场开放的研究报告。同年,中国政府将建立黄金交易市场列入国民经济和社会发展“十五”纲要。
2001年4月,中国人民银行行长戴相龙宣布取消黄金“统购统配”的计划管理体制,在上海组建黄金交易所。
2001年6月11日,中央银行启动黄金价格周报价制度,根据国际市场价格变动兑国内金价进行调整。
2001年8月1日,足金饰品、金精矿、金块矿和金银产品价格放开。
2001年9月29日,中国国家黄金集团公司成立。
2001年11月28日,黄金交易所模拟试运行,黄金走过了一条从管制到开放的漫长历程。
2002年10月30日,上海黄金交易所开业,中国黄金市场走向全面开放。
2003年11月18日,中国银行上海分行推出“黄金宝”业务,个人炒金大门被撞开。
2004年6月,高赛尔金条推出,国内首次出现按国际市场价格出售与回购的投资型金条;7月中金黄金与其他公司合作分别成立郑州黄金交易中心、大连黄金交易中心。
2004年8月16日,上海黄金交易所推出AU T+D现货延迟交收业务。
2004年9月6日,中国人民银行行长周小川在伦敦金银市场协会(LBMA)上海年会上表示,中国黄金市场应该实现从商品交易为主向金融交易为主转变,由现货交易为主向期货交易为主转变,由国内市场向融入国际市场转变。
2004年11月2日,由河南省鑫力黄金销售服务有限公司与中国银行河南省分行城东支行共同组建的鑫力黄金交易中心正式成立。
2005年1月8日,山东黄金集团宣布出资5000万元成立山东黄金交易中心。
2005年1月16日,中国农业银行与山东招金集团联手推出“招金”个人黄金业务;随后中国银行开立计帐式纸黄金业务;中国建设银行于2月28日推出个人帐户金交易业务。
2005年7月18日,上海黄金交易所与工行上海分行联合推出“金行家”业务,这是上海黄金交易所首次推出的面向个人的黄金投资产品。
2005年8月,山东招金黄金集团投资设立的山东招金黄金交易中心正式开业。


第二步 黄金投资介绍

? 一、黄金品种介绍——1、投资品种 2009…03…10 点击:1188 评论:0
(1)实物金实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高,实质回报率虽与其他方法相同,但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应),而且。。。
? 一、黄金品种介绍——2、黄金的标价方法 2009…03…10 点击:1062 评论:0
(1)黄金的重量计量单位:计量黄金重量的主要计量单位为:盎司、克、千克(公斤)、吨等。国际上一般通用的黄金计量单位为盎司,我们常看到的世界黄金价格都是以盎司为计价单位。 1 盎司 。。。
? 一、黄金品种介绍——3、黄金投资的特点 2009…03…10 点击:1271 评论:0
在投资市场上,供投资者选择的投资品种十分丰富。为什么要选择黄金投资呢?黄金投资与其它形式的投资到底有哪些方面的优势呢?①在税收上的相对优势 黄金可以算是世界上所占税项负担最轻的投资。。。
? 一、黄金品种介绍——4、黄金投资与其它投资的区别 2009…03…10 点击:1023 评论:0
对个人投资者来说,目前国内比较常见的投资工具主要有房地产、储蓄、有价证券、期货和黄金。除上述比较外,投资者还可以比照上述方式将黄金与其他投资对象进行比较分析,如白银、古玩、珠宝、名。。。
? 二、黄金投资历史上的牛熊市——1、黄金与美元价格稳定期后的第一次小牛市 2009…03…10 点击:974 评论:0
拥有黄金很早就被人们看作拥有财富的象征,由于黄金所特有的自然金属特性:数量较少总量持续稳定,不容易出现人为的数量膨胀(纸币可以轻易印刷导致人为性数量随意增加),生产黄金需花费较多劳。。。
? 二、黄金投资历史上的牛熊市——2、布雷顿森林体系下的黄金价格 2009…03…10 点击:882 评论:0
第二次世界大战给原来的世界货币体系带来了毁灭性打击。战争临近结束时,在世界范围内政治和经济都需要一个全新的稳定的世界货币体系来重建世界经济新秩序,在这样广泛而迫切的要求下“布雷顿森。。。
? 二、黄金投资历史上的牛熊市——3、黄金摆脱美元困缚:战后布雷顿森林体系的崩溃 2009…03…10 点击:981 评论:0
60年代初美国卷入了越南战争,战争导致美国政府的财政赤字连年扩大,美国政府被迫开始大量发行美元来弥补这些财政赤字,此时欧洲国家的各中央银行已经储备了数量庞大的美元,欧洲各国民众与企。。。
? 二、黄金投资历史上的牛熊市——5、黄金大牛市后的20年熊市价格调整 2009…03…10 点击:1132 评论:0
在黄金短暂的爆发性飙升牛市随后的二十多年里,黄金价格出现了长时间的价格回归。同时世界经济通涨的压力减少了,进入了经济发展的最好时期,美元经过大幅贬值后,再次坚挺起来,充当了世界货币。。。
? 三、黄金交易时间表 2009…03…10 点击:1118 评论:0
目前,世界地黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎士黄金市场为代表;亚洲主要以香港为代表;北美主要以纽约、芝加哥和加拿大地温尼伯为代表。世界各大黄金市场地交易时间。。。
? 四、各种金衡换算表 2009…03…08 点击:935 评论:0




一、黄金品种介绍——1、投资品种
时间:2009…3…10 16:17:20 点击:1188
  核心提示:(1)实物金实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高,实质回报率虽与其他方法相同,但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应),而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金。。。
(1)实物金
实金买卖包括金条、金币和金饰等交易,以持有黄金作为投资。可以肯定其投资额较高,实质回报率虽与其他方法相同,但涉及的金额一定会较低(因为投资的资金不会发挥杠杆效应),而且只可以在金价上升之时才可以获利。一般的饰金买入及卖出价的差额较大,视作投资并不适宜,金条及金币由于不涉及其他成本,是实金投资的最佳选择。但需要注意的是持有黄金并不会产生利息收益。
金币有两种,即纯金币和纪念性金币。纯金币的价值基本与黄金含量一致,价格也基本随国际金价波动,具有美观、鉴赏、流通变现能力强和保值功能。金币较多更具有纪念意义,对于普通投资者来说较难鉴定其价值,因此对投资者的素质要求较高,主要为满足集币爱好者收藏,投资增值功能不大。
黄金现货市场上实物黄金的主要形式是金条(Gold Bullion)和金块,也有金币、金质奖章和首饰等。金条有低纯度的砂金和高纯度的条金,条金一般重400盎司。市场参与者主要有黄金生产商、提炼商,中央银行,投资者和其它需求方,其中黄金交易商在市场上买卖,经纪人从中搭桥赚佣金和差价,银行为其融资。黄金现货报盘价差一般为每盎司0。5…1美元,如纽约金市周五收盘报297。50/8。00美元,此前某日收盘报299。00/300。00。盎司(Ounce)为度量单位,1盎司相当于28。35克。
黄金现货投资有两个缺陷:须支付储藏和安全费用,持有黄金无利息收入。于是通过买卖期货暂时转让所有权可免去费用和获得收益。每口期货合约为100盎司。中央银行一般不愿意通过转让所有权获得收益,于是黄金贷款和拆放市场兴起。
附:黄金掉期交易:
是黄金持有者转让金条换取货币,互换协议期满则按约定的远期价格购回金条。据说南非和前苏联中央银行偏爱这种交易方式。最近欧元区黄金储备上升1。03亿欧元,就是因其区内各国黄金掉期协议期满所至。
(2)纸黄金
“纸黄金”交易没有实金介入,是一种由银行提供的服务,以贵金属未单位的户口,投资者毋须透过实物的买卖及交收来而采用记帐方式来投资黄金,由于不涉及实金的交收,交易成本可以更低;值得留意的是,虽然它可以等同持有黄金,但是户口内的“黄金”一般不可以换回实物,如想提取实物,只有补足足额资金后,才能换取。“中华纸金”是采用3%保证金、双向式的交易品种,是直接投资于黄金的工具中,较为稳健的一种。
(3)黄金保证金
保证金交易品种:Au(T+5)、Au(T+D)
Au(T+5)交易是指实行固定交收期的分期付款交易方式,交收期为5个工作日(包括交易当日)。买卖双方以一定比例的保证金(合约总金额的15%)确立买卖合约,合约不能转让,只能开新仓,到期的合约净头寸即相同交收期的买卖合约轧差后的头寸必须进行实物交收,如买卖双方一方违约,则必须支付另一方合同总金额7%的违约金,如双方都违约,则双方都必须支付7%的违约金给黄金交易所。
Au(T+D)交易是指以保证金的方式进行的一种现货延期交收业务,买卖双方以一定比例的保证金(合约总金额的10%)确立买卖合约,与Au(T+5)交易方式不同的是该合约可以不必实物交收,买卖双方可以根据市场的变化情况,买入或者卖出以平掉持有的合约,在持仓期间将会发生每天合约总金额万分之二的递延费(其支付方向要根据当日交收申报的情况来定,例如如果客户持有买入合约,而当日交收申报的情况是收货数量多于交货数量,那么客户就会得到递延费,反之则要支付)。如果持仓超过20天则交易所要加收按每个交易�
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