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家里的黑市、贫困和失业一样，经常被看做“次要”问题。2l
资本的秘密
不合法的世界通常被认为是歹徒肆虐的地区，其中的种种罪恶，除了警察、玛格丽特？ 米德⑥ （呱rgaret Mead ）之类的人类学家和特里萨媛媚⑦ 之类的圣徒以外，谁都不感兴趣。但事实上，在第三世界国家和前共产主义国家，合法与否才是次要间题；不遵守法律已经变成了社会准则。穷人们控制了庞大的房地产和国民生产。那些国际代理机构催促它们的顾问到城市的体面街区中，到流光溢彩的玻璃大厦里和当地的“私有部门”会晤。实际上，它们只是在和一小部分企业家进行交流。第三世界国家和前共产主义国家中的真正经济权威是回收垃圾的小贩、电器制造商和大厦下面的街道上的非法建筑公司。第三世界国家和前共产主义国家政府惟一的现实选择是，要么着手把这些资源融进一个有秩序的、连贯一致的法律框架中，要么继续生活在无政府状态中，尽力和凌驾于官方法律之上的“法律”展开竞争。
任化的资本有多少？
在过去10 年里，我的研究小组在当地见识广博的专业人士的大力支持下，对5 个第三世界国家的城市进行了调查― 开罗、利马、马尼拉、墨西哥城和太子港，想估量一下被歧视性法律摒弃于资本经济之外的人们拥有多少财富。为了使我们的调查结果更加可信，我们把注意力放在最真实、最容易发现的资产上：房地产。
销售食品或鞋类、修理汽车或者制作假冒的卡蒂埃手表― 这些活动难以量化，甚至更难以估量其价值。与之不同的是，建筑物不可能被隐藏起来。同样能起到帮助作用的是，你能够简单地通过调查建筑材料的成本和观察建筑物的22
第二章遗漏的资料
销售价格，来确定建筑物的价值。我们用了几千个工作日，一个街区一个街区地清点建筑物的数量。在得到授权的地方，我们公布了在每个国家里所得到的结果，让人们公开地研讨和评论。我们和当地人一起合作，对我们采用的方法和所得到的结果反复进行了检测。
我们发现，有多少道法律上的障碍，人们在资本不足的部门内就有多少种建造房屋的形式。大多数人立即会想到的例子就是那些建在国有土地上的棚屋。但是，我们的研究人员发现，他们还会用更富有创造力的方法来回避房地产法令。例如在秘鲁，人们组成农业合作社，从土地的前任所有者手中买下土地，然后把它转化成居民区和工业区。因为没有简便的法律方法来改变土地所有权，国有农业合作社里的农民会非法地把土地分成小块，由私人拥有。结果，几乎无人对土地拥有有效的所有权。在太子港，甚至在非常昂贵的财产易手时，也不会有人去费力地通知登记处― 如果这样做，结果肯定是把事情无望地积压在那里。在马尼拉，在仅仅划作工业用地的土地上，住宅楼拔地而起。在开罗，早先四层公共住房的居民在楼顶上非法地加盖三层公寓，然后把公寓卖给亲友和刚从农村迁来的移民。还是在开罗，公寓的租金在20 世纪50 年代初期就已冻结在现在每年不到1 美元的价格上；公寓的合法承租人把房屋分割成小型公寓，然后以市场价格出租。
有些住宅从出现的第一天起就不受法律支配，是违反各种法规建造起来的。其他的建筑物― 例如太子港的房屋、开罗的租金限价公寓― 都起源于法律制度，然后随着保持其合法地位变得代价太高、太复杂而难以遵守，才退到了法律23
资本的秘密
制度之外。不管怎样，在我们调查过的城市里，几乎每一处住房都以某种方式脱离了合法的框架― 脱离了本可以向他们提供创造资本所需的表述和制度的法律。也许某人手中还存有房契或某种记录，但这些资产真正的所有权地位已经从官方登记系统中流失，剩下的只是过时的记录和图纸。其结果就是，大多数人所拥有的资产从商业角度和财务角度上来讲都是无形的。
什么人拥有什么、在什么地方，什么人负责履行义务，什么人对损失和欺骗行为负责，什么样的体制可以用于执行对脱务费用和货款的支付― 没人真正了解这些情况。因此，这些国家中的大多数潜在资产没有得到确认或了解，资本数量少得可怜，经济交流受到限制，经济落后，发展缓慢。这就是发展中国家和前共产主义国家里资本不足的社会部门的状况。其景象令人震惊，完全不同于对发展中世界的常规想像。但大多数人就生活在这个资本不足的地区里；资产的所有权难以查证，也不受法律所公认的一整套规定的管理；资产本身潜在的有价值的经济属性没有得到描述和组织；资产无法用于通过多重交易来换取剩余价值，因为有太多的误解、混淆、协议变更和错误的记忆；不稳定性和不确定性所造成的代价太高，无法利用资产来获得更高额的价值。资产全变成了值化的资本。
这些．化的资本价值几何？
每个发展中国家和前共产主义国家的街头都有堆积如山的值化资本。根据我们的计算，在菲律宾，57 ％的城市居民和67 ％的乡村居民的住房都是．化的资本。在秘鲁，53 ％的城24
第二章遗漏的资料
市居民和81 ％的农村人口都居住在不受法律控制的住宅内。海地和埃及的统计数字更富有戏剧性。还是根据我们的调查，在海地，68 ％的城市居民和97 ％的农村居民的住宅没有明确的所有权证明。在埃及，变成僵化资本的房屋为92 ％ 的城市居民和83 ％的农村人口提供了栖身之处。
根据西方标准，多数这些住宅单个来看并不值多少钱。太子港的一间棚屋仅值500 美元，马尼拉污染的航道旁的小屋仅值2 700 美元，开罗城外小镇上的一幢相当大的房子只值5 000 美元左右，利马周围山上的一处带车库和大型落地窗的高等平房也仅仅价值20000 美元。但正如我们所看到的那样，这类住宅数量很多，它们的总体价值明显超过了富人的全部财富。
在海地，城市和农村里所有权不明的房地产总值为52 亿美元左右。从总体来看，这个数字比海地所有合法经营的公司的全部资产大4 倍，比政府拥有的全部资产价值大9 倍，比到1995 年为止海地历史上所接受的外国直接投资总额大158 倍。
海地是否是个例外情况呢？它毕竟曾是法属非洲殖民地的一部分，孤零零地位子美洲大陆上，由于杜瓦利埃⑧ 〔 压va … lier ）政权才推迟了其系统化的法律制度的创立。
有这个可能。那我们考虑一下秘鲁。秘鲁是一个融合了西班牙文化和印度文化的美洲国家，和海地相比，秘鲁具有完全不同的传统和种族结构。在秘鲁，城市和农村里没有正式所有权的房地产总值达740 亿美元，比利马股票市场在1998 年暴跌之前的总值大5 倍，比有可前私有化的国有企业和设施的价值大11 倍，是有历史记载以来外国在秘鲁所有直接投25
资本的秘密
资总额的14 倍。
你可能会反驳说，秘鲁的正统经济也曾受到古代印加帝国传统的阻碍，或者受到了西班牙殖民者腐败的影响，还有同信奉毛泽东思想的激进分子森德罗？ 卢米诺索（反ndeol ； u … mino 、）之间的战争。
很好，那我们看一下菲律宾。菲律宾是美国在亚洲的前被保护国。其国内所有权不明的房地产价值1 330 亿美元，是在菲律宾股票市场上市的216 家国内公司资本总额的4 倍，比全国商业银行存款总量大7 倍，比国有企业的全部资本大9 倍，是外国直接投资总额的执倍。
但菲律宾也可能是一个反常的例子，它的情况受到了基督教在这块前西班牙殖民地上的发展的影响。如果是这样，那我们看一下埃及的情况。根据我们和埃及同事所作的计算，埃及房地产上的僵化资本价值2 400 亿美元左右，是开罗股票市场上所有股票总值的30 倍，是外国直接投资总额（包括苏伊士运河和阿斯旺大坝）的55 倍。
撇开这些国家遭遇的种种不利因素和缺乏明确的所有权制度不谈，在我们所调查过的每一个国家里，穷人所拥有的企业家智慧也已经创造出了巨大的财富― 这些财富恰好也是目前用于发展的潜在资本的最大来源。这些资产不仅仅大于政府所拥有的资产、当地的股票市场价值和外国直接投资，而且比来自发达国家的所有援助和世界银行提供的贷款大许多倍。
当我们把从四个国家调查得来的数据推广到整个第三世界国家和前共产主义国家的时候，结果甚至会更加令人震惊。我们推算出，在第三世界国家和前共产主义国家，大约85 ％ 26
第二章遗漏的资料
的城市土地不能用于创造资本。我们估计，其40 ％一53 ％的农村土地也是僵化的资本。把所有这些资产加在一起，其结果必然是一个粗略的数字。但我们相信，我们的估计已经尽可能地精确了，而且还相当保守。
根据我们的计算，在第三世界国家和前共产主义国家，穷人所掌握但并不合法拥有的房地产的总值至少有9 。 3 万亿美夕石。
9 。 3 万亿美元！这是一个值得推敲一会儿（和试图理解）的数字。9 。 3 万亿美元大约是美国流通中货币量的2 倍，几乎是世界上20 个最发达国家的主要股票市场里的全部上市公司（包括纽约股市、东京股市、伦敦股市、法兰克福股市、多伦多股市、巴黎股市、米兰股市、纳斯达克市场和其他十多个股票市场）的总值，是自1989 年之后的10 年间，所有第三世界国家和前共产主义国家所接受的外国直接投资总额的20 多倍，是世界银行在过去30 年里贷款总额的46 倍，也是自那时起所有发达国家对第三世界的发展援助总额的93 倍。
风水宝地
西方人听到“国际化的贫穷”这个词的时候，很容易想到睡在加尔各答街头的贫穷的乞丐和在沙漠上傲嗽待哺的非洲儿童的画面。这些画面当然是真实的。的确，正有几百万的地球同胞需要我们的帮助，也值得我们帮助。然而，关于第三世界最肮脏的一面的描述并不是其最准确的写照；事实上，这种描述完全不能接受，因为它把人们的注意力从那些小企业家历尽艰辛所取得的成就上转移开去。那些小企业家们已经战胜了每一个能想像得出的障碍，创造出他们所处的社会中27
资本的秘密
较大的财富。
第三世界国家和前共产专义国家里的人民― 以及他们的困难和潜力― 的最真实情况是，男男女女辛辛苦苦地进行储蓄，为自己和孩子建造住房，建立起没人以为他们能建立起的企业。我痛恨把这些企业家描绘成全球化贫穷问题的根源所在的说法。
他们不是问题的根源，而是问题的解决方法。
美国内战后，一位名叫拉塞尔？ 康韦尔（RusseUC 翔lwc 川的演说家往返于美国各地，传播一则激发起百万美国民众的寓言。他讲述了一个印度商人的故事：有位预言家对这名商人说，只要他去寻宝，他肯定会富有得超出任何想像。这个商人走遍了世界各地，结果只是老迈、忧伤、一事无成地回到家乡。他重新走进被他遗弃的家门，想喝口水。但是，井已经被淤泥填满了。他疲惫不堪地拿出铁锹，挖了一白新井，立刻就发现了戈尔康达⑨ ― 世界上最大的金钢石矿。
康韦尔的故事在100 多年后的今夭，对第三世界国家和前共产主义国家还是很有帮助：它们的领导人不需要花大量时间在各国的外交部长之间和国际金融组织的大门前周旋，以寻求财富。回到他们最贫穷的社区和棚户区的家里，就算那里没有风水宝地，只要能揭开如何把资产转化成活的资本的奥秘，那里也会有上万亿的美元准备投人使用。弄清这个奥秘就是下一章的主题了。
注释：
① 见皮萨尼（L 匕lald JP 习朋面）．《 美国西部的水．土地和法律：1850 一19 加年公共政策的局限性），第52 页。
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第二章遗漏的资料
② 太子港，拉美国家海地的首都。― 译者注
③ 德萨利恩（L 耽刘1 ？ ） ： 17 犯一1806 ，海地皇帝，原为法属殖民地黑奴，l 阳4 年以总督名义宣布海地独立并称帝，侮地首都太子港的主要大街遂以他的名字命名。― 译者注
① 建筑家、城市规划专家艾伯特？ 曼戈尼斯（川b 毗油摊卿、＊）发表在截联合》 杂志仁的评论，19 刀年l 月一3 月，第1 因期，第11 页。
③ 见小伦纳德？ J ．罗尔夫斯fL ～州JR 汉坛，J ； ）甲f 俄国土地私有权的牛争》 ，载《 今日经济改革》 杂志．19 ％年第1 期。
⑥ 玛格丽特？ 米德：1901 一1978 ，美国人类学家、探险家、作家和教师，到过南太平洋各地，后在美国自然历史博物馆工作出版多部人类学著作，是使公众了解人类学知识的启蒙者。― 译者注
⑦ 特里萨姗姗：191 硬〕 19 奸．著名世界慈善活动家，长期在第三世界国家从事慈善活动。― 译者注
⑧ 杜瓦利埃：l 卯7 一1971 ； 1 外7 一1971 年任海地总统，实行独裁统治。他死后，他的儿子继续推行独裁统治，1 粥6 年被推翻。― 译者往
⑨ 戈尔康达：印度南部的一个古都，曾以出产金钢石而著称。― 译者注
资本的秘密
第三章资本之谜
这一诡辩不断地将资本的可用性与我所指的资本主义混淆起来。
资本主义是指在部分人当中分配资本，而排斥他人。因此请高呼：资本万岁。我们会为你鼓掌，并会用更大的热忱去扦击资本的致命敌人― 资本主义。― 路易？ 布朗，《 工作组织》 （1850 年）
当你沿着中东、前苏联或者拉美的大多数街道行走，你会发现许多情况：房屋用作栖身之处，土地用来开垦、播种和收获，货物用于买卖。在发展中国家和前共产主义国家，资产大多主要用于这些物质方面的用途。然而在西方，同样的这些资产还可以产生与其物质存在相平行的一种存在方式，即资本。人们能够调动资产，通过获得其他团体的利益（例如用作抵押物），或者通过保证提供其他形式的信贷供应和公共设施服务，以获得更多的产出。
为什么发展中国家和前共产主义国家中的建筑物不能产30
第三章资本之谜
生同样的存在方式呢？的确，我们在上一章中讨论过的那笔巨大的资源积累― 9 。 3 万亿僵化的资本― 为什么不能用于附加的生产性用途上，来产生超出它们的“自然”状态的价值呢？我的回答是：僵化的资本之所以存在，是因为我们已经忘记了〔 或者可能从未意识到）把物质资产转化成资本― 例如用你的房子借钱为企业筹集资金― 需要一个非常复杂的过程，就像爱因斯坦告诉我们的那个过程一样复杂：一块砖能够以原子爆炸的形式释放出巨大的能量。打个比方说，穷人已经在他们的房屋里积累了上万亿块砖，资本就是从这些砖里面发现潜在能量并释放出来所得到的结果。
不过，从一块砖中释放出能量和从用砖建成的建筑物中释放出资本还存在着一个至关重要的差别：人类（或者说，至少是一大批科学家）已经掌握了从物质中获取能量的方法，可我们似乎已经忘记了使我们从资产中获取资本的操作过程是如何进行的。结果，第三世界国家和前共产主义国家― 全世界的80 ％ ― 处于资本不足的状态之中；它们无法从它们的建筑物（或其他任何资产）中提取经济生命来产生资本：更糟的是，发达国家似乎也没有能力教导它们。事实上，为什么在西方国家能使资产产生出资本，而在世界其他地方却不能（或者产生出的资本非常少）― 这已经变成了一个谜。
回顾历史《 从斯密到马克思）
要揭开资本的神秘面纱，我们必须了解“资本”一词最初的潜在含义。最早在中世纪的拉丁文中，“资本”这个词似乎指的是牛或其他家畜。家畜一直是额外财富的重要来源。圈养家畜的成本十分低廉；家畜可以活动，能够从有危险的地方3l
资本的秘密
转移开，并且容易计算数量。但最重要的是，家畜能够通过把价值较低的物质转化成一批价值较高的产品（包括牛奶、皮革、羊毛、肉和燃料），来调动其他行业，进而创造出剩余价值。家畜还可以繁殖。这样，“资本”这个词开始同时具有两个含义― 表示资产（家畜）的物质存在和它们创造剩余价值的潜能。“资本”一词的两种用法从牲口棚到经济学创立者的书桌只有一步之遥，“资本”通常被定义为一个国家中能够引发剩余价值的生产、提高生产力的那部分资产。
18 、19 世纪时期的伟大古典经济学家们― 例如亚当？ 斯密和卡尔？ 马克思― 认为，资本是为市场经济提供动力的发动机。资本被看成是经济范畴中的主要部分。资本是什么，它是如何产生和积累起来的― 此类问题让他们颇感兴趣。无论你是否同意这些古典经济学家的观点，或者你也可能认为他们文不对题（也许是因为斯密从未意识到